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Qui sommes-nous ?

Notre cabinet d’optimisation de patrimoine à Saint-Julien-en-Genevois accompagne des clients résidents des villes d’Annecy, Chambéry, Grenoble ou Annemasse. Nous appliquons à leur intention des techniques d’ingénierie patrimoniale avancées, qui leur garantissent des résultats probants, aussi bien en matière d’investissement locatif que de placement financier. Si vous souhaitez développer votre patrimoine d’une façon équilibrée, contactez un de nos experts par l’un de ces deux moyens :

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Oxylus : gestion de patrimoine à Saint-Julien-en-Genevois - présentation

Gestion de patrimoine à Saint-Julien-en-Genevois : une adaptabilité constante

Le secteur de la gestion de patrimoine évolue, et seul un bon conseiller patrimonial sait adapter ses techniques à ces transformations structurelles. Elles sont avant tout d’ordre technologique, car l’intelligence artificielle est en train de révolutionner la gestion de patrimoine comme les autres grands secteurs de l’activité humaine. L’IA prend une part croissante dans les processus décisionnels essentiels en gestion de patrimoine, il est de notre devoir d’exercer un contrôle strict de cette part croissante, afin de maintenir l’usage de qualités proprement humaines. La relation qui vous lie à votre conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Julien-en Genevois est spéciale. Il a appris à vous connaître, à comprendre les objectifs qui vous guident, à découvrir les moyens que vous souhaitez employer pour les atteindre.

La gestion de patrimoine exige d’une manière plus générale de s’adapter aux circonstances. L’investissement immobilier connaît des périodes fastes, pendant lesquelles les banques se montrent volontiers prêteuses et où la vacance locative semble une menace bien lointaine. Certains dispositifs de défiscalisation, comme la loi Malraux, semblent encore parfaire ce tableau, en offrant des avantages fiscaux alléchants. Même dans ces temps propices, une bonne stratégie de gestion de patrimoine cherche la diversification du patrimoine, et il convient toujours d’accorder au placement financier la place qu’il mérite. A l’intérieur de cette grande famille d’investissements, certains produits jouent les premiers rôles, puis disparaissent pour laisser la place à d’autres devenus entre temps plus attractifs. Votre conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Julien-en-Genevois observe ces changements et fait preuve d’une adaptabilité maximale pour que vous en tiriez profit.

Bilan patrimonial à Saint-Julien-en-Genevois : un travail pointu, car essentiel

Le bilan patrimonial est une étape déterminante de l’activité de gestion de patrimoine. C’est un indicateur précis de la situation actuelle d’un patrimoine et des démarches à entreprendre pour en optimiser le fonctionnement. Dresser un bilan patrimonial est généralement la première étape de la collaboration entre le conseiller patrimonial et son client. Grâce à lui, votre professionnel de la gestion de patrimoine aura une connaissance précise des actifs et des passifs, mais également de données plus personnelles essentielles pour donner des conseils personnalisés et efficaces. Le bilan patrimonial s’intéresse notamment au régime matrimonial, aux principaux objectifs de vie du client, à l’âge et à la situation de ses enfants, aux mesures à prendre pour favoriser la transmission de son patrimoine, etc. En réalisant votre bilan patrimonial à Saint-Julien-en-Genevois, nous collectons une masse de données dont l’interprétation donnera tout son sens à la stratégie que nous définirons ensemble.

Le bilan patrimonial est un fabuleux outil de prévoyance. Il permet de déterminer ce qui doit être entrepris pour sécuriser et améliorer l’avenir du client. Le bilan patrimonial est ainsi fondamental pour chaque client qui souhaite préparer sa retraite. En évaluant au plus près les futures ressources du client, le bilan patrimonial dessine de manière réaliste le futur, et suggère des pistes pour en améliorer les contours. D’une manière plus générale, le bilan patrimonial permet d’améliorer sa couverture santé, de pointer les risques non couverts, d’entreprendre également des donations du vivant afin d’anticiper la question successorale. Spécialiste du bilan patrimonial à Saint-Julien-en-Genevois, Oxylus vous promet un travail sérieux et productif, réalisé avec la conscience qu’une partie de votre avenir dépend de la justesse de notre travail d’analyse.

Nos spécialités

Placement financier

Comment faire les choix payants pour maximiser la rentabilité de vos placements ?

Investissement immobilier

Diversifiez vos stratégies de gestion de patrimoine grâce à l'investissement locatif.

Préparer sa retraite

Préparons ensemble votre avenir en prenant quelques mesures simples aujourd'hui.

Défiscalisation à Saint-Julien-en-Genevois : reprenez le contrôle de votre imposition

Investir à bon escient peut vous permettre de gagner sur plusieurs tableaux : celui de la rentabilité intrinsèque de votre investissement, laquelle doit toujours primer, mais également celui de la défiscalisation et des avantages fiscaux qu’elle draine. La défiscalisation a longtemps été réduite aux différents dispositifs liés à l’investissement locatif et il est vrai que certains continuent à produire des effets enviables. Un dispositif de défiscalisation comme le déficit foncier est incontournable pour qui entend acheter un logement vétuste et le rénover avant de le proposer à la location. La loi Denormandie est un autre exemple de levier de défiscalisation conciliable avec un investissement immobilier dans l’ancien, à condition que le logement concerné soit situé dans une zone éligible. Spécialiste de la défiscalisation à Saint-Julien-en-Genevois, Oxylus vous aidera à mener à bien votre projet d’investissement immobilier, y compris en vous facilitant l’obtention d’un financement hypothécaire.

Mais la défiscalisation concerne aussi bien le placement financier, et là aussi nous pouvons vous aider à opter pour les véhicules d’investissement les plus avantageux fiscalement. Nul n’ignore les bénéfices fiscaux d’un placement en assurance-vie. Mais savez-vous que vous en bénéficierez aussi si vous lui préférez l’assurance-vie luxembourgeoise, tout en contribuant à sécuriser votre épargne. Des dispositifs de défiscalisation vous encouragent à investir par ailleurs dans le PEA ou le plan épargne retraite. Pour exploiter pleinement leur potentiel de défiscalisation à Saint-Julien-en-Genevois, contactez-nous au 07 62 92 09 91.

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Placement de trésorerie d’entreprise à Saint-Julien-en-Genevois : actualisez vos pratiques

Pour une entreprise, les fonds excédentaires qui ne travaillent pas sont tout aussi pénalisants que des employés qui feraient de même. C’est pourquoi la problématique du placement de trésorerie d’entreprise est si capitale. Il est bien difficile de trouver ses interlocuteurs compétents sur la question, et c’est la raison pour laquelle nous avons développé une réelle expertise en placement de trésorerie d’entreprise à Saint-Julien-en-Genevois. Après l’élaboration d’un bilan patrimonial pour diagnostiquer la santé de votre entreprise, nous pourrons procéder à différents choix stratégiques. L’élément le plus déterminant dans le placement de trésorerie d’entreprise est probablement l’horizon de placement. De lui, et des besoins de liquidités de votre société, dépendront les solutions de placement de trésorerie d’entreprise les plus adaptées.

Si vous prévoyez un investissement à court terme mais que vous souhaitez faire tout de même travailler votre argent en attendant, un compte à terme est une solution de placement de trésorerie d’entreprise très prisée des entrepreneurs. Sa durée fixée à l’avance permet de lui donner toute sa place dans une volonté de planification rigoureuse. Pour un placement de trésorerie d’entreprise à moyen terme, les produits structurés, voire un investissement en SCPI, peuvent commencer à être envisagés. Les SCPI sont également adaptées à un placement de trésorerie d’entreprise à plus long terme, tout comme le contrat de capitalisation. Pour comparer les spécificités de chacune de ces stratégies, Oxylus, spécialiste du placement de trésorerie d’entreprise à Saint-Julien-en-Genevois est le partenaire idéal.

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